Paramètres des comptes d'épargne

Cette fenêtre de Loan Performer permet à l'utilisateur de définir les paramètres des comptes d'épargne pour chaque produit. Assurez - vous que les produits d'épargne ont déjà été créés dans le menu Système\Configuration\Produits

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Comment définir les paramètres des comptes d'épargne?

Pour cela, rendez - vous sur le menu Système\Configuration\Épargne\Paramètres des comptes d'épargne, l'écran suivant s'affiche:

• Opérations d'épargne comptabilisées sur les comptes GL: Activez cette case à cocher pour comptabiliser automatiquement les opérations d'épargne sur les comptes GL définis dans le menu Système\Configuration\Épargne\Comptes GL d'épargne. Normalement, cette option est déjà activée par défaut.
• Devises: À partir du menu déroulant, sélectionnez les devises du produit d'épargne p.ex. "UGX". Les devises par défaut sont définies dans le menu Fichiers de support\Devises.
• Protection contre solde négatif? Désactivez cette case à cocher si le produit d'épargne sélectionné permet des découverts. Pour en savoir plus sur les découverts, consultez le sujet Epargne\Découverts\Définir des découverts.
• Suivi de l'épargne au niveau du membre de groupe: Si vous suivez l'épargne des groupes au niveau de membre de groupe, activez cette case à cocher avant de commencer à utiliser le module d'épargne.
• Comptes inactifs définis au niveau du membre de groupe: Cette option s'affiche automatiquement lorsque vous cochez la case Suivi de l'épargne au niveau du membre de groupe, activez - la si les comptes d'épargne des membres de groupe peuvent être considérés inactifs après un certain nombre de jours sans aucune opération.

• Veuillez remarquer qu'une fois l'option "Suivi de l'épargne au niveau du membre de groupe" est activée et que des opérations sont passées sur les comptes d'épargne, l'utilisateur de LPF ne sera plus en mesure de désactiver la même option, le système retournera un message d'avertissement.

• Opérations d'épargne saisies par ordre chronologique? Lorsque vous activez cette case à cocher, toutes les opérations d'épargne devront être saisies par ordre chronologique en tenant compte de la date et l'heure de transaction.
• Mot de passe exigé pour réactiver des comptes inactifs: Activez cette case à cocher si un mot de passe doit être saisi afin de réactiver un compte d'épargne inactif dans le menu Épargne\Dépôts d'épargne. Sélectionnez la personne autorisée à le faire à partir du menu déroulant qui s'affiche à côté. Gardez la touche Verr. Maj enfoncée pour sélectionner plusieurs personnes.
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• Le produit a des carnets de chèque: Activez cette case à cocher si le produit d'épargne sélectionné a des carnets de chèque. Ensuite, vous devez spécifier les charges relatives au carnet de chèques dans la section qui s'affiche à côté.
• Mot de passe exigé pour approuver les retraits au - delà de la limite du caissier: Activez cette case à cocher si un mot de passe doit être saisi afin d'approuver les retraits au - delà de la limite du caissier. Sélectionnez la personne autorisée à le faire à partir du menu déroulant qui s'affiche à côté. Gardez la touche Verr. Maj enfoncée pour sélectionner plusieurs personnes
• Nombre de jours avant de classer un compte comme inactif: Les comptes inactifs sont ceux qui n'ont pas eu d'opération pendant une période donnée. Vous devez spécifier ici le nombre de jours qui peuvent passer sans qu'un compte d'épargne ne connaisse aucune opération avant de devenir inactif. Lors de saisie d'un dépôt d'épargne ou retrait, l'utilisateur de LPF recevra un message d'avertissement "Compte inactif, veuillez le réactiver".
• Nombre minimum de jours entre deux retraits successifs: Pour réguler les retraits d'espèces, vous pouvez spécifier dans ce champ le nombre minimum de jours entre deux retraits successifs. Si un client viendra faire un autre retrait avant le délai défini entre deux retraits successifs, un message d'avertissement s'affichera et l'utilisateur de LPF pourra lui imposer une pénalité.
• Âge minimum pour ouvrir un compte d'épargne: Spécifiez dans ce champ l'âge minimum qu'un client doit avoir afin d'être permis d'ouvrir un compte d'épargne. Le système vérifiera la date de naissance du client entrée dans le menu Clients\Clients individuels\Données personnelles.
• Pénalité sur le retrait d'espèces: Il s'agit de la charge à imposer sur un autre retrait d'épargne avant le délai défini entre deux retraits successifs.
• Pénalité obligatoire sur deux retraits successifs: Si vous activez cette case à cocher, la pénalité imposée sur un autre retrait d'épargne avant le délai défini entre deux retraits successifs deviendra obligatoire et l'utilisateur de LPF ne sera pas en mesure de modifier le montant.
• Commission sur des retraits: Si votre institution impose une commission sur des retraits d'espèces, spécifiez dans ce champ le montant de commission. Cela peut être soit un montant fixe à payer pour tous les retraits ou un pourcentage du montant de retrait. Lors d'effectuer un retrait dans le menu Épargne\Retrait, le montant de commission à payer s'affichera automatiquement.
• Commission obligatoire sur des retraits: Si vous activez cette case à cocher, la commission à payer sur des retraits d'espèces deviendra obligatoire et l'utilisateur de LPF ne sera pas en mesure de modifier le montant.
• Montant maximum des opérations par SMS: Spécifiez dans ce champ le montant maximum qui peut être envoyé ou reçu par SMS pour le produit d'épargne.
• Permettre des dépôts par chèque: Activez cette case à cocher si le produit d'épargne sélectionné permet des opérations par chèque.
• Charges de compensation de chèques: Spécifiez dans les champs correspondants les frais exigés dans le traitement d'un chèque. Les charges peuvent être différentes pour des Chèques sur place (Chèques locaux), Chèques hors place et d'autres Types de chèques. La compensation de chèques est faite dans le menu Système\Compensation de chèque.
• Solde d'ouverture: Spécifiez le solde d'ouverture pour un compte d'épargne sous le produit sélectionné. L'utilisateur de LPF sera exigé d'entrer un montant supérieur ou égal au solde d'ouverture lors de l'ouverture d'un nouveau compte d'épargne dans le menu Épargne\Ouvrir un compte d'épargne. Et si vous activez la case Obligatoire à côté, l'utilisateur ne sera pas en mesure de procéder sans entrer le solde d'ouverture.
• Afficher le solde de compte sur les bordereaux de dépôt et de retrait: Lorsque vous activez cette case à cocher, les bordereaux de dépôt et de retrait montreront le solde restant sur le compte d'épargne du client.
• Virements permanents:
  • Charges d'invocation: Spécifiez dans ce champ les frais d'invocation d'un virement permanent.
  • Modification: Spécifiez dans ce champ les frais de modification d'un virement permanent.
  • Charges d'exécution: Spécifiez dans ce champ les frais d'exécution d'un virement permanent
  • Pénalité: Spécifiez dans ce champ la pénalité qu'on imposera sur une annulation d'un virement permanent ou l'insuffisance de fonds sur le compte du client.

  • Exécuter automatiquement des virements permanents au début du jour: Activez cette case à cocher si vous souhaitez que Loan Performer exécute automatiquement les virements permanents en cours et les charges y relatives lorsque l'utilisateur s'y connecte au début de la journée. Pour en savoir plus sur les virements permanents dans Loan Performer, rendez - vous sur le menu Épargne\Virements permanents.

• Charges sur des chèques rejetés ou arrêtés: Spécifiez dans les champs correspondants les charges que votre institution imposera sur les chèques rejetés ou arrêtés.
• Frais de relevé de compte: Spécifiez dans ce champ le montant qu'un client doit payer pour avoir son relevé de compte.

Cliquez sur Sauvegarder pour enregistrer les paramètres.

Sujets apparentés

Paramètres des intérêts sur les épargnes, Paramètres de la TVA - Epargne, Relevé de compte, Rapport sur les transactions d'épargne.

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